S’expatrier peut être une formidable opportunité professionnelle et personnelle. Mais sur le plan patrimonial, fiscal et juridique, les conséquences peuvent être lourdes si la démarche n’est pas anticipée. Avant de faire vos valises, mieux vaut faire un point stratégique avec un conseiller en investissements financiers et gestionnaire de patrimoine indépendant.

Transmettre une entreprise peut vite devenir un casse-tête fiscal, notamment en raison des droits de mutation à titre gratuit. Pourtant, le Pacte Dutreil offre une solution puissante et méconnue pour alléger considérablement la note. À condition de respecter certaines conditions strictes…

La gestion d’une grande fortune ne se limite pas à la fiscalité ou à l’investissement. Elle exige une stratégie globale, structurée, hautement confidentielle, articulant enjeux patrimoniaux, familiaux et professionnels. À ce niveau, il ne s’agit plus seulement de préserver, mais de piloter, transmettre et gouverner.

Notaires, médecins, avocats, architectes ou consultants : les professions libérales allient indépendance, expertise et haut niveau de responsabilités. Leur statut professionnel atypique crée aussi des spécificités patrimoniales : revenus volatils, pression fiscale, protection sociale souvent lacunaire… Il est donc essentiel de bâtir une stratégie globale, personnalisée et évolutive. Tour d’horizon des trois grands défis patrimoniaux que doivent relever les professions libéral

Carrière courte, revenus élevés, notoriété soudaine : la situation des sportifs professionnels est unique… et parfois risquée sur le plan patrimonial. Mal accompagnés, certains voient leur capital fondre à peine la carrière achevée. Pourtant, avec les bons réflexes, il est possible de construire une stratégie de long terme solide, protectrice et évolutive.

Anticiper la cession de son entreprise ne se limite pas à fixer un prix ou trouver un repreneur. C’est une opération structurante qui impacte l’avenir du dirigeant, tant sur le plan fiscal que patrimonial.

Fixer sa propre rémunération quand on dirige son entreprise est à la fois un privilège… et un casse-tête. Entre fiscalité, protection sociale et rentabilité, le bon arbitrage peut faire gagner – ou perdre – plusieurs milliers d’euros par an. En 2025, avec un environnement législatif mouvant et une pression croissante sur les cotisations, une stratégie d’optimisation s’impose.

Un portefeuille bien structuré peut générer des revenus attractifs… mais aussi une fiscalité lourde si aucune stratégie n’est mise en place. Dans un contexte où l’optimisation fiscale devient un levier essentiel de performance, il est crucial d’en comprendre les mécanismes pour réduire légalement la pression fiscale tout en conservant des perspectives de rendement.

Souvent réservé aux professionnels ou aux initiés, le démembrement de propriété est pourtant l’un des outils juridiques et fiscaux les plus puissants pour transmettre, investir ou optimiser son patrimoine immobilier. Zoom sur cette mécanique subtile et redoutablement efficace lorsqu’elle est bien maîtrisée.

Longtemps considérées comme une valeur refuge pour les investisseurs en quête de rendement et de diversification, les SCPI traversent une période de mutation. Taux d’occupation, valorisation des actifs, fiscalité… Faut-il continuer à y croire en 2025 ? Décryptage lucide d’un placement à réinterroger, mais pas forcément à abandonner.

Construire une stratégie patrimoniale, ce n’est pas empiler des produits financiers ou multiplier les dispositifs de défiscalisation. C’est poser un cadre cohérent, durable et aligné avec votre vie, vos projets et vos valeurs. Voici les 5 étapes clés pour bâtir une stratégie patrimoniale réellement personnalisée.

Transmettre à ses enfants ou vendre à un repreneur ? Pour un dirigeant, la question de la sortie n’est jamais simple. Elle touche à l’humain, au financier et au fiscal. Ce guide fait le point sur les avantages, risques et critères à considérer avant de trancher.

Optimiser, c’est bien. Cloisonner intelligemment, c’est mieux. Analyse d’une frontière souvent floue mais cruciale pour les dirigeants.

Bien investir commence toujours par se connaître soi-même. Et cela passe par un audit rigoureux, bien au-delà des placements à la mode.