Notre approche

Une approche indépendante, experte et rigoureuse

Je suis Jonathan Chevalier, conseiller en investissements financiers et gestion de patrimoine indépendant basé en Nouvelle-Aquitaine.

Mon rôle : vous accompagner dans la structuration, l’optimisation et la sécurisation de votre patrimoine, avec une exigence constante de clarté, d’efficacité et de cohérence.

Mon approche est fondée sur la pédagogie, la transparence et l’indépendance. Chaque recommandation est construite sur la base d’une analyse fine de votre situation, sans parti pris, sans pression commerciale, et avec pour seul objectif : défendre vos intérêts.

Contrairement à de nombreux “conseillers patrimoniaux” généralistes, je dispose de l’ensemble des habilitations réglementaires permettant une vision à 360° de votre patrimoine, avec une capacité d’intervention sur des produits techniques et réglementés, y compris pour des profils patrimoniaux complexes.

Certifications et statuts réglementaires

Je suis titulaire des principales accréditations permettant un accompagnement global :

CIF – Conseiller en Investissements Financiers
Habilité à fournir un conseil sur les instruments financiers (actions, obligations, OPC, FCPR…), à analyser vos portefeuilles, à proposer des arbitrages sur-mesure. Ce statut, strictement encadré par l’AMF et l’ORIAS, garantit compétence, indépendance et devoir de conseil.
IAS – Intermédiaire en Assurance
Autorisé à vous accompagner sur les contrats d’assurance-vie, de capitalisation ou de retraite, tout en veillant à la cohérence globale avec votre stratégie patrimoniale.
IOBSP – Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement
Capable d’intervenir sur vos projets de financement ou de restructuration de dette, en lien avec votre stratégie patrimoniale globale.
Agent commercial
Mandaté pour distribuer certaines solutions sélectionnées avec exigence, dans le cadre d’une relation totalement transparente.

Ces statuts me permettent de proposer une offre réellement indépendante, sans être limité à un catalogue restreint, et conforme à l’ensemble des exigences réglementaires françaises.

Compétences & savoir-faire

Depuis plusieurs années, j’accompagne particuliers, dirigeants, professions libérales et familles dans la structuration, la protection et la valorisation de leur patrimoine.

Formé et habilité en tant que Conseiller en investissements financiers, je propose une approche rigoureuse, fondée sur l’analyse, la pédagogie et la transparence.

Mes domaines d’intervention couvrent notamment :

La gestion et la réallocation de portefeuille, avec accès à des solutions comme les SCPI, FCPR, fonds structurés ou contrats de capitalisation?
L’optimisation fiscale, par le biais de dispositifs immobiliers (LMNP, Malraux, De Normandie…), de la nue-propriété ou de véhicules de défiscalisation comme les FCPI ou le Girardin.
L’accompagnement des chefs d’entreprise, notamment via l’épargne salariale, l’optimisation de la rémunération et la préparation à la cession ou à la transmission.
La structuration de patrimoines complexes, avec une vision patrimoniale long terme, intégrant transmission, retraite, prévoyance et investissements à haute valeur ajoutée.